Счета посредников помогают мошенникам запутать путь похищенных средств. Например, после звонка якобы из банка жертва переводит деньги на чужую карту, откуда они уходят дальше. Такого посредника называют дропом. Владелец карты может участвовать в схеме сознательно или не знать о ее цели.

По словам Минаева, в соцсетях и мессенджерах предлагают подработку без опыта: принимать переводы, перечислять их по указанным реквизитам и удерживать процент. С подобной просьбой может обратиться и знакомый, сославшись на блокировку счета или неполадки в банковском приложении.

Подозрения должна вызвать просьба переслать деньги без внятного объяснения, за что они поступили. Минаев также советует не оформлять карту для другого человека, не передавать ему доступ к интернет-банку и насторожиться, если просят снять полученный перевод наличными.

Если незнакомец говорит, что отправил деньги по ошибке, и просит перевести их на другой счет, эксперт рекомендует сначала проверить поступление в приложении и обратиться в банк, чтобы вернуть средства отправителю. Самостоятельно делать новый перевод он не советует.

Минаев призвал обсудить такие предложения с подростками: мошенники могут предлагать им в игровых сообществах деньги или игровые предметы в обмен на данные карты. Если счет окажется связан с незаконными переводами, банк может ограничить операции и начать проверку, а пострадавшие — потребовать вернуть деньги.

Источник: Газета.Ru